Para Transferlerinde Yeni Dönem: Açıklama Şartı Geliyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi gündeme aldı. Buna göre, EFT, havale ve nakit işlemlerde açıklama zorunluluğu getiriliyor. Özellikle “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler seçildiğinde, işlemin mahiyetini anlatan en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama istenecek.

MASAK tarafından hazırlanan tebliğ taslağı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi hedefliyor. Taslak, Türkiye’nin uluslararası finansal standartlara uyumunu da güçlendirmeyi amaçlıyor.

Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, müşterilere para transferi sırasında daha fazla açıklama yapma zorunluluğu getirecek. Artık “gayrimenkul alımı”, “araç ödemesi”, “vergi”, “danışmanlık” ya da “kripto varlık” gibi daha açık transfer sebepleri seçenekler arasında yer alacak.

200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, gerekçenin net olarak beyan edilmesi istenecek. 2 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemler, belgelerle desteklenerek detaylı şekilde raporlanacak.

Yeni uygulamanın, 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi bekleniyor.